포트폴리오

SPLG , 코덱스 미국S&P500TR , ACE 미국 S&P500 : S&P500 : 39.8%

SPYG . ACE 미국나스닥100 , 미국테크TOP10 : 나스닥 : 28.8%

O (리얼티인컴) , 맥쿼리인프라 , 리츠인프라부동산 : 리츠 : 27.6%

기타 안전자산 : KRW , TDF2050 : 3.4%

배당률 : 1.90%

 

모든 배당금은 시간이 지날수록 상승하도록 설계

최종 S&P500 :50% , 나스닥 :25% , 리츠 25% 의 3단계 포트폴리오 설계

연평균 CAGR : 11% 목표 (비과세 계좌의 CAGR +1.2% 상승효과 포함)

20년뒤 은퇴자산이자 최종자산은 초기자산의 7.1배의 목표

 

* 참고로 20년뒤의 자산의 가치는 현재의 가치대비 약 75% 하락

대한민국 물가상승률은 10년 평균 50% 하락 

 

그러므로 현재의 가치대비 약 75% 정도만 증가하는 효과가 있음.

20년뒤 7배의 상승 자체는 큰 의미가 없음.

 

최종 자산 = 원금 x (1+ CAGR)^n

• CAGR는 11%입니다.
• n은 20년입니다.