[퇴직연금] 운용현황보고서(개인형IRP)

2020년 8월 가입

매년 300만원씩 총 1200만원 납입

누적수익률 12.6%

연평균복리수익률 4.24%

* 배당금은 제외된것같음

* 세액공제액의 환급성을 생각하면 CAGR이 약 1.5% 더 해야됨

** 두개를 더해서 연평균수익률을 구하면

대략 CAGR은 6.3~6.4% 정도 예상됨

포트폴리오 5개

안전자산때문에 IRP 공격적으로 투자하기 힘듬

 

 

동기간 벤치마크 SPY 연평균수익률 12.79%

동기간 벤치마크 QQQ 연평균수익률 12.60%

 

* 매년 300만원의 기여금액으로 연초에 SPY,QQQ 1원도 안남겨놓고  매수한다고 가정하면

SPY : 11.47%

QQQ : 12.35% (연평균임)

위의 CAGR이 정확한 수익률

 

 

IRP 안전자산 때문에 좀 짜증남